Vorsorge für Private | Bank Zimmerberg seit 1820 - ZIM
Vorsorgelösungen für Private
Alle Ihre Aktivitäten in den Bereichen Sparen, Anlegen, Finanzierung Ihrer Liegenschaft etc. haben unmittelbare Auswirkungen auf Ihre persönliche Vorsorge. Eine optimale Koordination dieser Tätigkeiten kann auch steuerrechtliche Vorteile haben.
Gerne bieten wir Ihnen die Möglichkeit, Ihre aktuelle Vorsorgesituation durch eine individuelle Analyse in Bezug auf Ihre Risikovorsorge zu erfassen. Vorsorgen bedeutet, sich mit Eventualitäten und unangenehmen Ereignissen auseinanderzusetzen, von welchen Sie zum aktuellen Zeitpunkt überhaupt nicht betroffen sind. Bei der Planung Ihrer Vorsorge ist deshalb Um- und Weitsicht gefragt.
Drei Vorsorgerisiken stehen im Zentrum:
- Erwerbsunfähigkeit infolge Invalidität: Welche Leistungen ersetzen Ihr bisheriges Erwerbseinkommen?
- Tod: Welche Leistungen bieten Sicherheit und Kontinuität für die Hinterbliebenen?
- Alter: Welches Vermögen und Einkommen steht Ihnen im Ruhestand zur Verfügung
Die Antwort auf diese Fragestellungen liefert Ihnen unsere Vorsorgeanalyse:
Erster Schritt: wir sprechen über Ihre Ziele und Vorstellungen.
Zweiter Schritt: Wir analysieren Ihre Situation, indem wir Ihnen eine Übersicht über Ihre aktuellen Leistungen aus den drei Säulen vermitteln und diese mit Ihren persönlichen Vorstellungen vergleichen.
Existieren für Sie Vorsorgelücken, zeigen wir Ihnen auf, wie Sie diese auf optimale Weise decken können.
Die versicherten Leistungen werden trotz oder gerade wegen des international angesehenen Vorsorgesystems der Schweiz oftmals überschätzt. Nicht selten ist man überrascht, in welchen Belangen Lücken auftauchen können. So ist beispielsweise das Einkommen im Falle einer unfallbedingten Erwerbstätigkeit im Rahmen des Unfallversicherungsgesetzes (UVG) meist bis 90% in genügendem Umfang versichert. Im Falle einer krankheitsbedingten Invalidität hingegen tauchen nicht selten grössere Lücken auf. Kommt dazu, dass das Krankheitsrisiko meistens falsch eingeschätzt wird. Zeigen doch die Statistiken des Bundesamtes für Sozialversicherungen (BSV) Jahr für Jahr, dass sowohl Invaliditäts-, wie auch Sterbefälle zu über 90% die Folge einer Krankheit und nur zu einem geringen Anteil unfallbedingt sind.
Setzen Sie sich frühzeitig mit der Vorsorgethematik auseinander und nehmen Sie sich Zeit für ein Gespräch mit unseren Spezialistinnen und Spezialisten. Es lohnt sich. Wir helfen Ihnen, Vor- und Nachteile abzuwägen und die für Sie geeignete Lösung auszusuchen.
Im Rahmen einer Pensionsplanung werden Ihre gesamten finanziellen Angelegenheiten speziell im Hinblick auf Ihre Pensionierung so strukturiert und optimiert, dass Sie Ihren dritten Lebensabschnitt mit Freude und Unbeschwertheit angehen können. Das Besondere an einer umfassenden Pensionsplanung liegt darin, dass die Themen Wertschriftenanlagen, Hypotheken, Steuern, Vorsorge, Nachfolge etc. nicht separat, sondern gemeinsam betrachtet werden. Nur mit einer solchen vernetzten Analyse können Sie Ihre Pensionierung umsichtig planen und profitieren von zahlreichen Vorteilen.
Folgende Fragestellungen können dabei zum Beispiel im Zentrum stehen:
- Mit welchen Renten und Guthaben aus den Sozialversicherungen kann ich rechnen?
- In welcher Form (Kapital oder Rente) beziehe ich diese Leistungen idealerweise?
- Wie kann ich meine Vorsorgeguthaben möglichst steueroptimal beziehen?
- Wie sehen meine Einnahmen und Ausgaben nach der Pensionierung aus?
- Wie entwickelt sich mein Vermögen nach Pensionierung?
- Ab wann kann ich mich vorzeitig pensionieren lassen?
- Ist ein Einkauf in die Pensionskasse sinnvoll?
Ihre Vorteile
- Sie erhalten eine gute Übersicht über alle finanziellen Angelegenheiten und gewinnen an Sicherheit.
- Sie sparen Zeit und Wege ein, weil Sie alle notwendigen Informationen und Vorkehrungen gut strukturiert aus einer Hand erhalten.
- Aus einer frühzeitigen Planung resultieren in den meisten Fällen erhebliche Steueroptimierungsmöglichkeiten. Deren Umsetzung bedeutet für Sie bares Geld, welches Sie nach Ihrer Pensionierung zur Verfügung haben.